Древнерусское – обитати (обитать, жить).
В древнерусском языке слово «обыватель» встречается с середины XI в.
Это слово, в своем первоначальном значении, использовалось как название жителя какой-либо местности. Гораздо позже слово «обыватель» приобрело негативное значение, оно стало синонимом мещанства.
Производное: обывательский.
Этимологический словарь русского языка. М.: Русский язык от А до Я. Издательство ЮНВЕС>. Москва. 2003.